張家口銀行股份有限公司

　　與河北幸福消費(fèi)金融股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的公告

　　根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令[2022]1號(hào)）《張家口銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，現(xiàn)將重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)披露如下：

　　一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

　　河北幸福消費(fèi)金融股份有限公司因經(jīng)營(yíng)需要申請(qǐng)綜合授信額度25億元，占2024年三季度末資本凈額的8.42%，超過(guò)1%，為重大關(guān)聯(lián)交易。綜合授信額度期限12個(gè)月，額度期限內(nèi)可循環(huán)使用，額度內(nèi)各種授信品種余額合計(jì)不超過(guò)綜合授信額度。

　　二、交易對(duì)手情況

　　河北幸福消費(fèi)金融股份有限公司是由張家口銀行發(fā)起設(shè)立，由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的消費(fèi)金融公司，注冊(cè)地位于河北省石家莊市橋西區(qū)裕華西路42號(hào)三層。公司于2017年6月正式開業(yè)，當(dāng)前注冊(cè)資本為6.37億元，法定代表人為蘇娜。公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款；接受股東及其境內(nèi)子公司、股東所在集團(tuán)母公司及其境內(nèi)子公司的存款；向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款；發(fā)行非資本類債券；同業(yè)拆借；與消費(fèi)金融相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。河北幸福消費(fèi)金融股份有限公司為張家口銀行子公司。按照相關(guān)規(guī)定，應(yīng)將其作為我行關(guān)聯(lián)方管理。

　　三、定價(jià)政策

　　交易定價(jià)以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，按照相關(guān)審批流程進(jìn)行。

　　四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例

　　本次授信總金額25億元，占2024年三季度末資本凈額的8.42%。

　　五、關(guān)聯(lián)交易審查意見(jiàn)情況

　　2024年11月6日、12月26日，分別召開風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及董事會(huì)審議通過(guò)了以上重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。

　　六、獨(dú)立董事發(fā)表意見(jiàn)情況

　　獨(dú)立董事認(rèn)為，張家口銀行與河北幸福消費(fèi)金融股份有限公司的關(guān)聯(lián)交易屬于正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要，交易定價(jià)以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件。本次關(guān)聯(lián)交易符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門要求，符合本行關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)規(guī)定，已履行了必要的內(nèi)部審批程序。

　　張家口銀行股份有限公司

　　2024年12月27日